一位64岁的加拿大居民即将移居美国，尽管拥有260万加元资产，但因无美国社会保障（Social Security）的领取资格，面临退休财务规划的诸多疑虑。据其自述，他倾向于自主投资（DIY investing），目前未安排在美国工作的计划。专业理财顾问建议，在移居美国前，应详细了解美国的税收制度及退休相关政策，特别是两国税务居民身份的影响。此外，建议对现有投资组合进行评估，包括分散投资和合理规划提款顺序，确保在无社会保障情况下，资产可持续支持退休生活。专家特别提醒，移民前需与跨境理财顾问沟通，制定全盘规划，才能有效保障长期生活质量。
