加拿大联邦政府近日低调发布了《2025年加拿大洗钱与恐怖融资风险全国评估报告》，为包括银行在内的数万家具有法定报告义务的企业提供风险指引。业界原本期待这份阔别多年的重要报告能够为金融机构带来直接有效的防控建议，但报告发布未引发广泛关注。与美国、英国及澳大利亚相比，加拿大在为私营部门提供定期、深入的金融犯罪风险评估方面明显落后。美国与英国过去十年均已完成四份全国性风险评估报告，且内容更具针对性。澳大利亚不仅频繁更新全国及专项风险评估，还因其严谨做法受到金融行动特别工作组（FATF）的认可。相比之下，加拿大十年内仅发布三份全国风险评估，且报告内容多依赖过时数据。例如，本次报告所引用的洗钱金额区间（450亿至1130亿加元），依赖自五年前的统计数据。恐怖融资风险也未见具体量化。缺乏最新、详实的数据和分析让企业难以据此调整自身反洗钱和反恐怖融资措施。FATF今年将对加拿大反金融犯罪体系进行评审，该份报告是评估的前提，但其内容的深度和时效性引发市场质疑。
